最高检上半年非法集资案件激增.蹭飞

最高检：上半年非法集资案件激增210%

正所谓“道高一尺，魔高一丈”。受经济下行、互联金融技术的普及和反腐等因素影响，自去年以来，中国金融犯罪案件快速飙升，金融欺诈犯罪行为纷纷披上了互联金融的外衣，非法集资案件暴增。

9月23日，最高人民检察院通报了2014年以来检察机关查办金融领域刑事犯罪工作有关情况，2014年批准逮捕金融犯罪案件和人数分别上升59.4%和66%。2014年1月至今年6月，检察机关立案侦查的金融领域贪污贿赂犯罪涉案总额高达20.1亿余元，这一罪行在银行领域最多，从涉案罪名看，贿赂犯罪比例高，受贿犯罪突出。仅今年上半年非法集资案件同比激增210%。

信用卡欺诈犯罪案件最多 贿赂犯罪比例最高

进入2014年以来，中国经济增幅放缓和结构调整，实体企业经营不景气，金融领域受到严重波及，与此同时，经历了互联金融扩张初期的“野蛮生长”，金融欺诈犯罪的新型手段层出不穷，多以互联金融“外衣”蒙蔽真相。再加上反腐的持续深入，涉嫌金融贪污受贿犯罪的案件明显增多。

最高人民检察院通报的数据显示，2014年1月至2015年6月，全国检察机关共批准逮捕破坏金融管理秩序和金融诈骗类犯罪案件20665件27253人，受理公安机关移送审查起诉的破坏金融管理秩序罪和金融诈骗犯罪案件34611件51504人，向人民法院提起公诉24913件33291人，决定不起诉3001人。

其中，检察机关立案侦查的金融领域贪污贿赂犯罪涉案总额却高达20.1亿余元，涉案金额1000万以上的30人，仅占立案总人数的3.2%。

“从发案领域看，涉及银行、保险、证券及非银行融资机构多个领域。”

最高人民检察院发言人肖玮介绍，检察机关立案侦查的金融领域贪污贿赂犯罪中，涉及银行领域645人，占金融领域立案总人数的73.8%;保险领域194人

，占22.2%;证券领域13人，占1.5%;非银行融资机构22人，占2.5%。

从涉案罪名看，贿赂犯罪比例高，受贿犯罪突出。去年1月至今年6月，检察机关立案侦查的金融领域贪污贿赂犯罪中，贿赂犯罪453人，占该领域立案总人数的51.8%，其中，受贿犯罪350人，占该领域贿赂犯罪总数的77.3%;行贿犯罪103人，占22.7%。

“信用卡诈骗案件数量始终居金融犯罪案件首位，非法集资案件、利用未公开信息交易犯罪案件数量大幅增加。”肖玮介绍，2014年1月至2015年6月，受案量最多的仍为信用卡诈骗犯罪案件，共批准逮捕信用卡诈骗犯罪8654件9323人，受理移送审查起诉19677件20970人。

事实上，观察近年来金融犯罪呈现出的新变化新动向，一个显著特点是利用互联金融犯罪趋势明显。最高人民检察院公诉厅副厅长聂建华表示，近年来以络借贷、众筹融资、互联支付等为主要代表的互联金融迅猛发展，互联金融的虚拟性、跨地域性等特征使犯罪分子更容易利用其实施犯罪，如利用P2P平台实施的集资诈骗案件和非法吸收公众存款案件大量出现，利用支付宝、等第三方支付与绑定实施的信用卡诈骗案、骗取附属于信用卡的贷款案等案件也不断出现。

上半年非法集资案件同比激增210%

事实上，由于经济不景气传导至实体企业，去年以来，全国各地卷款跑路事件频发，屡见于报端。从检察机关通报的数据来看，2014年1月至2015年6月，一个显著特点是，非法集资案件数量激增，特大规模集资案件屡见不鲜。2015年上半年，共批准逮捕非法吸收公众存款案同比上升210%，集资诈骗案同比上升74%。受理移送审查起诉非法吸收公众存款犯罪和集资诈骗犯罪案件4011件10243人，超过2014年全年总数，同比上升153.06%和259.15%，一些案件涉案金额达数十亿元。

其中，数额巨大的非法集资案件数据触目惊心：一个案件是北京市检察机关办理的巨鑫联盈非法集资案，向4万余人非法吸收资金26亿元，其中骗取的单笔最大数额达2.5亿元;再比如，广东省、浙江省等多地检察机关办理的“邦家”非法集资案，涉嫌诈骗23万人次，非法集资近百亿元。

“这些是20世纪中叶制造的对于非法集资犯罪的特点，北京市人民检察院副检察长苗生明表示，一是地点集中、发案数量与单案涉案金额不断冲高。二是涉案公司、企业内部组织结构愈加严密，“专业化”程度很高。三是以真实项目为依托，以“规范合同范本”为保障，犯罪手法上多采用私募基金、股权投资、商品营销类投资等，套用金融政策，趋新迎变，投资人辨别风险的难度加大。四是银行等正规金融机构有个别的现职人员违规介入、单位投资人涌现，损害扩大化趋势明显。五是采取立体化、络化、全方位的宣传手段，欺骗性增强，受害范围突破了地域划分。