3农民设网络传销骗局万人中招拳

投资7000元，每周可获利10%，连续返利48周。 仅仅7个月， 农民杜撰的 上炒卖黄金 发财神话，让万余梦想发财者趋之若鹜，只待这天上的 馅饼 砸中自己的脑袋。

湖南澧县公安机关不久前侦破一起特大络传销案。以唐戈、展光和、杨清水为首的 名主要犯罪嫌疑人，近日已移送澧县人民检察院，目前该院正在积极准备对嫌犯提起公诉。

本案中， 个主要犯罪嫌疑人唯一小学文化程度，分别是来自陕西、新疆、贵州的农民，他们炮制的致富神话居然使上万人中招，其中不乏拥有大学学历者及公务员，涉及全国26个省、市、自治区1万多人，涉案金额逾亿元。

以往各类传销案件，作案手段大致相当，而本案却显示络传销向 隐蔽性强、金额大、地域广、蔓延迅速 等特点发展。 利用互联以及电子银行作案。所以，主要犯案证据均需要通过络技侦手段才能固定。 澧县人民检察院副检察长唐西清告知《民主与法制时报》。

异常 的 银队伍

2009年的时候，我们突然发现，到银行来开通上账户的人排起了队，忙得我们手脚不灵。 当地一家银行的工作人员向介绍。地处湘西北的澧县县城，虽属湖南经济相对较发达县城， 但这不正常。 该工作人员还发现， 这些人存进去的钱，都是汇到同一个账号，而且是单向的。

这是做什么生意？银行工作人员感觉到的 异常 ，同时也引起了当地警方的注意。澧县公安局局长黄淳指示民警，借助 大走访 活动，关注动向，并布置刑侦、经侦、监等相关部门民警组成专案组进行秘密察访。

警察了解到，从2009年 月份开始，在澧县一个名叫 百老汇 的茶楼，经常是宾客成群， 而且有老师在茶楼里带着电脑，进行家庭理财讲座。 说是委托专门机构在上炒黄金，回报极快、极高。

民警一方面加强上监控，同时扮成普通的参与者，秘密踏访该伙传销人员经常聚集的场所，听他们讲如何投资，如何进行上操作。更有人在集会上现身说法，讲述他们在上 炒黄金 ，获得高额回报的亲身经历，惹得听众羡慕不已，只后悔没早发现这条致富途径。

因而， 香港皇家金银投资顾问有限公司 的大名给人一种 非同凡响 的感觉。这家公司是专门代理 炒黄金 的， 而且必须是通过络完成，每一个投资者必须到工商银行开通上银行业务。

按图索骥，侦察民警打开了 香港皇家金银投资顾问有限公司 的页，通过技侦手段发现，该公司在香港注册，其站服务器在美国租借。

投资7000元，每周获利10%

随着警方深入调查后发现，个把月时间，当地就有数百人参与了 香港皇家金银投资顾问有限公司 的 炒黄金 活动，最少的投资有7000元，最多达21000元。

上 炒黄金 、 投资说明会 、 上操作介绍 等林林总总的说法和形式，警方发觉，这极有可能是 传销 ，再不控制极有可能让更多不明真相者受骗。澧县人冉某、肖某、张某等骨干力量浮出水面。

经审讯，这4人是在2009年 月初，经一陕西人煽动后，加入到香港皇家金银投资顾问有限公司，参与上 炒黄金 活动。其后，经过4人不断拉下线，已发展会员或顾客达600余人，他们4人人均已非法获利10多万元。

为何有那么多人参与？组织者画了一个天大的 馅饼 。唐西清介绍说： 投资7000元，即为投资一股，可每周返利10%，且连续返利48周；投资2800元，便可成为公司会员，取得发展下线的资历。这个资历很重要，他的好处就是可以获得两个层面分红。 其一是按 人头 分红，发展下线人员越多，所得红利就多；其二是按 股金 分红，下线人员的股金注入越大，所得红利也越大。

总而言之，就是要你往里面投钱。 唐西清分析本案， 组织者设置了这个门坎，而且很有吸引力，每个人只能投三股，貌似为了公平。 经证实，在澧县就有数以千计的 投资人 ，通过银行开户往香港皇家金银投资顾问有限公司投钱。而且，每天还有很多新 投资人 加入。

究竟有多少人涉案？谁是组织者？是中国人还是外国人？这些，都还是一团迷雾。仅仅摧毁了澧县的 分支 机构，难以对全部传销组织构成致命的打击。

引蛇出洞的缉捕游戏

随着警方对该传销组织澧县络的摧毁， 香港皇家金银投资顾问有限公司 一度在上遁迹。

但日进斗金的诱惑，使编织神话的人欲罢不能。 要想发财，自然也是要冒风险的 。一阵惊慌过后，他们认为，即便警方有天大的本事，也难很快查找到他们。

2009年9月12日，香港皇家金银投资顾问有限公司在站贴出一条以喜迎国庆、中秋为名，决定买三送一，让利会员的活动公告，引发了专案组的高度重视和密切注意。

专案组民警发现这条消息的 潜台词 。这时候该公司抛出的 让利 消息，无疑是想最后大捞一把，再来个神秘失踪。当地知情人泄漏： 只有锁定犯法证据，才能有力打击犯罪。

9月28日，专案组成员悄悄移师广州，为避免打草惊蛇，精心策划了1出 引蛇出洞 的缉捕好戏。此前，警方已掌握了 香港皇家金银投资顾问有限公司 的银行来往账户中，资金转移是通过广州一家 快钱公司 完成的。

9月29日，专案组民警依法对该公司在快钱公司账户上的500万元予以冻结。这一招果然十分奏效，两个小时后，一个质询打进了快钱公司： 我们公司的钱为何取不出来？ 哦，对不起，我们接到总部的通知，说你们公司账户有点疑问，怕账户不安全才采取了冻结措施，你们有时间赶快来人核对一下。

当晚8时 0分，羊城广州华灯初上。三辆高级小车缓缓驶进了快钱公司院内，从车上下来的 人一身名牌，步履轻快地迈进了贵宾室。没过多久， 名 大佬 又垂头丧气地耷拉着脑袋走了出来，原来，在他们 人的手上各多了一副手铐。

三台车上1200余万现金，也着实把警察们吓了一跳， 起先还以为是假钞！

三农民编织 发财 神话

逮住了这 个大佬，就把香港皇家金银投资顾问有限公司一锅端了！ 警方异常兴奋。一番抵赖之后，香港皇家金银投资顾问有限公司的老板唐戈、展光和、杨清水的画皮被 无情 剥开。。

唐戈、展光和、杨清水，三人除相同的农民身份，而且都仅有小学文化程度。三人虽籍贯不同，而使他们走在一起的共同经历就是 直销 。随着改革开放，唐戈、展光和、杨清水 人，也怀抱各自的发财梦想，会聚在打工人流中。文化程度太低，白领活没人让做，进厂做工钱少又累人。

如何才能1夜暴富？几个人被传销公司蛊惑去 炒黄金期货 、做 老李汤 的美容产品生意，一度发财的梦想膨胀。当各自投进去的 血本 打了水漂时，各自暴富的梦想只剩 梦呓 。

在传销公司业务培训的课堂上， 个农民结识了。相同的经历，相同的发财梦想，使他们相识恨晚，一见如故。2008年11月，整天想着如何扳本的唐、展二人忽然 灵光 乍现： 从哪里跌倒，就从哪里爬起来，之前被人家骗，为什么不去骗人家？ 自己组建一个传销公司骗钱，两人的 意见 高度一致。

随后，虚报资金在香港注册了 香港皇家金银投资顾问有限公司 ，分别任董事长、总经理，投资经营黄金期货。要搞上传销，就必须制作页。两人在上搜索到了一个名叫 曾浩 的软件制作人，立即决定就借鉴 人家的模式 弄。

制作了软件、设计了站，并租用了美国的1台服务器。正当他们紧锣密鼓地实行计划时，杨清水知道了消息，认为有利可图，出资12000元成为了第三大股东。2009年2月25日，唐、展、杨三人所谓的香港皇家金银投资顾问有限公司便挂在了互联上。

从哪里开始骗起？唐戈首先想到了自己的老婆是湖南澧县人， 就从澧县开始 。唐通过老婆的老乡们迅速开展 家庭理财讲座 。在澧县开展十多场讲座后，发展了某城市卫生局的公务员邹某、本地人聂某，还先后窜至张家界、吉首、怀化等地，短短一个月左右时间就有数以千计的 顾客 入。

风险股 奖励被抓骨干

值得一提的是， 人虽然只有小学文化水平，但其骗钱的手段和内部的管理运作都是相当 严谨 而 高明 。早在2009年2月份，在其他人还没有尝到 甜头 的时候，澧县人聂某就投了7000块钱， 第二周便开始获利 ，聂在百老汇茶楼的现身说法颇具感染力。

聂随即又在张家界、吉首等地到处拉客上课。 公司既无产品，又无实业，怎么会有那末高的回报？ 尽管聂某和 香港皇家金银投资顾问公司 等 讲师 说得天花乱缀，但还是有听课的大众质疑。在难以自圆其说时，就只是强调 不相信，就赌一把，尝试一下，见证我们的许诺是如何兑现的吧。 反正让你赚钱 。

蛊惑、做梦、开户、掏钱、等待返利，聂某和前述冉某、肖某、张某等人每天沉醉在这 事业 中近乎横财。直到被警方缉获，聂的发财梦依然未醒。

聂于2009年4月2 日被取保候审，为表彰其 功绩 和鼓舞士气，当天，该公司高层亲率数十人在常德市某酒店设宴为其 接风 。 公司还为他发了4万块钱的风险金，作为补偿。 从此以后，该团伙的轮廓逐步清晰。

坐牢还发奖金，难得有这么好的福利！ 在场者 无不感动 。就其内部管理而言，也显得比较 公正 ，他们将所骗的钱预先分为1000股，下分注册股500股，唐、展各175股，杨150股；原始股 00股，唐、展、杨三人各得70股，而后来加入的刘某（在逃）则用2万元取得了90股；另外还有200股为新生股，其中的80股则为风险股，意即该传销组织哪个地方的分支被捣毁后，用于补偿被抓获的传销骨干成员。澧县骨干聂某等人被打击以后的 安慰奖金 就来源于此。另外的120股则叫做市场股，用于鼓励骨干开拓市场，发展会员。

该组织不仅内部结构周密，且成员之间 分红 也是不均等的，按 贡献 大小体现差别。就其外部发展而言，其每周分红的方式和高额的回报率，极大地蛊惑了人们，使得该传销组织在短时间内不断地膨胀，会员迅速增多。

到了2009年6月份，唐、展、杨 人便各分得红利达100余万元。 人为此添置了高级轿车，吃住都搬进了酒店，过着穷奢极欲的生活。

尔后几个月，该传销组织一边发展会员，一边支付 红利 ，账面上始终保持在60万元左右。为了最后捞一把，到了9月12日， 人便玩出了 庆双节，买三送一 的把戏，使得账户上在两周之内陡增了1000余万元。9月28日， 人开始请人在深圳各大银行疯狂提款，转移资产，直至被公安机关抓获归案。

貌似公平的赏罚，也吸引了那些骨干们为其效力。 唐西清分析了其犯法心理后，认为 对这种新型犯罪手段，我们不但要加大宣传、加大打击力度，还要充分利用行政手段使其非法目的不能达到，比方对公司资质、经营场地、经营资金和络安全等问题进行监控。